公司(支付业务)意图在本地生活服务领域全面发力

安信国际发布研究报告称，予移卡买入评级，2021E—23E收入预测为29.9/38.9/46.6亿人民币，净利润预测为4.09/5.68/7.16亿元，以P/E估值倍数为公司估值，考虑到2021E—23E净利润复合增速为25.7%，参考行业可比公司估值，认为2022E25倍P/E估值较为合理，目标价39.44港元。

安信国际主要观点如下:

同时，今年四季度央行针对个人收款码发布了新的监管意见，该行认为这在一定程度上也将利好包括移卡在内的独立第三方收单机构除了快速增长的用户基数带来的海量数据，公司的竞争优势还有依托于支付业务开展的科技赋能商业服务，主要包括商户SaaS解决方案，营销服务，到店电商，金融科技等，公司富有经验且注重用户体验的团队能帮助公司持续提升效率，提高用户转化率进而逐步构筑公司的行业竞争力

全面发力到店电商业务，收购鼎鼎文化助力业务拓展。二季度，非银行支付机构处理网络支付业务2608.30亿笔，金额832万亿元，同比分别增长28.17%和237%。。

公司的到店电商业务主要面向中小商户，帮助商户打造营销爆品，并通过复用移卡支付业务强大的地推团队，在商户周边3—5公里范围内推广到店消费的优惠券，最终帮助商户提高客流量，进店率及回头率考虑到广阔的市场空间以及与支付业务的协同效应，公司意图在本地生活服务领域全面发力

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