自下上挖掘优质成长个股分享企业成长带来的收益为投资理念

紧跟成长舵手，挖掘优质成长股

华商卓越成长一年持有期混合简评

一，基金概况

基金名称:华商卓越成长一年持有期混合型证券投资基金

基金代码:A份额代码:014350，C份额代码:014351

投资类型:混合型

风险收益特征:该基金为混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。

基金管理人:华商基金管理有限公司

投资目标:该基金以自上而下选择符合时代背景的好行业，自下而上挖掘优质成长个股， 分享企业成长带来的收益为投资理念在严格控制风险的前提下，力求为基金份额持有人获取长期稳定的超越业绩比较基准的投资回报

投资范围:该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票，内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票，债券，可交换公司债券，次级债券，中期票据，短期融资券，超短期融资券等)，货币市场工具，债券回购，同业存单，银行存款(含协议存款，定期存款及其他银行存款)，股指期货，资产支持证券等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。招商基金医药科技投资专家李佳存就是这样一位投资人，深耕企业基本面研究，并通过长期持股追求赚取企业确定性的业绩增长收益。

资产配置:该基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的60%—95%，其中，港股 通标的股票投资比例不得超过股票资产的50%每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金，存出保证金，应收申购款等股指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例

投资策略:在大类资产配置上，该基金根据对宏观经济，市场面，政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票，债券，货币市场工具及其他金融工具的比例在股票投资上，该基金将通过自下而上地挖掘优质成长个股，力求能够充分分享企业成长所带的收益在个股筛选方面，该基金将通过定性和定量两方面进行在企业成长性的甄别上，该基金通过对企业经营模式和盈利模式的深入研究，挖掘出处于广阔成长空间中的行业中具备高增长潜力的企业，并结合成长性企业的特征分析，对企业未来是否具有良好的成长性以及成长的持续性做出定性判断定量的方法主要通过对公司成长能力，盈利质量，估值水平等方面的综合评估

业绩比较基准:中证800指数收益率×60%+中证全债指数收益率×20%+中证港股通综合指数收益率×20%

收益分配方式:现金分红与红利再投资

基金费率:

1，认购方式及费率

该基金A类基金份额在认购时收取认购费用，该基金C类基金份额不收取认购费。。

认购金额小于500万则费率按认购金额由1.20%逐档递减至0.50%，认购金额超过500万则按1000元/笔收取。

2，赎回费率

投资人持有该基金A类或C类基金份额需至少满一年，在一年持有期内不能提出赎回申请，持有满一年后赎回，不收取赎回费用。即短期来看，价格是由市场供需决定的；长期来看，价格是由价值决定的。优秀的投资人往往能够将自己的情绪与股票市场隔离开，忽略短期事件的扰动，挖掘具备长期成长性的优质企业。

3，其他运作费用

管理费1.50%，托管费0.25%，C类基金份额的销售服务费0.60%。

附注:以上内容摘自基金的招募说明书，投资者欲知详细内容，请以基金公司的法定公开信息为准。

二，投资亮点

华商基金管理有限公司成立于1998年，总部位于上海，是中国证监会批准成立的首批5家基金管理公司之一华安基金注册资本1.5亿元人民币，由五家上海大型国有企业分别持股华安基金投资管理团队目前有120人，是业内经验最长的投资队伍之一，以中国证券市场最早一批基金经理为团队核心根据济安金信基金评价中心统计，截至2021年09月30日，华商基金除货币基金及短期理财基金外的公募基金资产规模达到585.99亿在2021年三季度的济安评级中，华商基金管理有限公司在123个有三年混合型基金管理经验的基金公司中，济安评级为，其中，盈利能力良好，抗风险能力良好，规模适度性良好，择时能力良好

基金经理梁皓先生，博士研究生，理学博士，11年从业经历2012年5月加入华商基金管理有限公司，曾任行业研究员，基金经理助理，基金经理目前在管的存续基金共6只，全部为混合型基金，合计资产规模82.95亿通过梁皓旗下掌管的基金的持仓可以看出:在财务资质方面，梁皓选股以成长股为主梁皓素有成长舵手之称，在多年的从业经历中他形成了一套独特的投资理念与完善的投资框架梁皓的投资风格偏成长股，追求企业长期稳定成长所蕴含的投资价值在投资实践中，梁皓擅长挖掘优质成长股，其核心原则是赚取企业成长带来的收益，自上而下选择符合时代背景的好行业，在好的赛道里面，自下而上选择成长性好的公司，长期持有分享企业成长带来的收益梁皓表示，优质的成长个股，大部分都有时代特征，能满足当时人民群众的生活需求，或者依靠科技创造新的需求，这样的企业才有可能有很大的发展空间

三，主要风险提示

由于该基金为偏股混合型基金，其主要仓位配置于权益类资产，而且可以通过港股通机制参与香港市场交易，因此该基金投资过程中可能面临的风险包括投资组合的风险，管理风险，合规性风险，操作风险，流动性风险以及港股通机制下因投资环境，投资标的，市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

投资人在购买该基金前需要按照相关规定完成风险承受能力与产品风险的匹配测试，根据自身情况谨慎投资。投资大师格雷厄姆曾说过，股票从短期来看，是投票机；从长期来看，它又是一个称重机。

市场有风险，投资需谨慎。

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