均衡型基金采取的股债配置策略真有这么好吗?

2023-01-13 21:02  |  来源:中国网  |  编辑:如思  |  阅读量:10510  |  

我们总在想着可以两全其美的东西。

例如:

如何每天吃很多但依然保持好身材。

如何花钱如流水却仍有不少积蓄。

如何在看电视打游戏的同时保持班级前五。

到了投资的时候,我们还是一样我们最大的愿望就是牛市能跟得上,熊市能跌得少

01

分享债务分配,解决你的投资困境。

不幸的是,没有一种资产能永远获胜。

但是,我们可以通过股票和债券的配置来解决投资困境。

18年有11年出现了明显的股债跷跷板效应。

很简单,做资产配置。

常见的做法是在原有波动较大的股票资产中,加入走势相对稳定的债券资产。

同时,如果对股票和债券两种资产进行投资,并进行科学配比,一般来说,可以控制好仓位,努力做到投资组合的收益和波动性兼顾。

对于投资者来说,持有这样的基金会有相对更好的投资体验。

很多基金投资者最大的愿望就是熊市跌得少,牛市跟得上他们不在乎牛市能不能暴涨,但是净值的巨大波动是无法承受的

股债混合产品的一大特点是,熊市来临时,可以增加债券资产的配置进行防御,牛市来临时,可以通过增加权益仓位和精选个股来努力积累收益。

02

谈数据,过去组合模拟的表现如何。

假设挺好的真实数据模拟的结果是什么

我们做了一个简单的投资模拟组合,股票和债券对半配置。

研究发现,这种策略可以兼顾收益和回撤控制。

在过去两次大的市场波动中,做到了牛市能跟上,熊市能企稳。

这对投资者有两个好处:

一方面,投资者持有的股债混合产品净值曲线会更加平滑,减少净值波动带来的心理压力,

另一方面,这类产品已经采用了股票和债券的资产配置组合,并进行动态调整投资者也不用担心什么时候买股票,什么时候买债券,什么时候加仓,什么时候减仓等一系列的时机问题,更省心省力

如果你看到最近股市有所好转,又想参与其中,又担心未来的走势会像2022年那样波动明显,觉得自己的小心脏承受不了,不妨考虑股票和债券平衡的混合型基金。

让基金经理帮你做资产配置。虽然回报可能不在榜首,但是通过牛市跟得上,熊市跌得少的长期积累,回报可能还是不错的~

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